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[國際] 德盛安聯2020及2030基金將被併,目標日期基金在台成絕響

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發表於 2013-9-30 08:21

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2013/09/30 07:53   《基金》德盛安聯2020及2030基金將被併,目標日期基金在台成絕響

【時報-台北電】之前在國際間流行作為退休金規劃的「目標日期基金」,在台灣可能買不到了!法人指出,
德盛安聯2020以及2030基金將在10月被合併,之後台灣便將沒有任何新台幣計價的目標日期基金;至於美元
計價的目標日期基金,也只剩下富達2020基金,是目前國內現行架上最後一檔目標日期基金。
  目標日期基金在台將成絕響,代表投資人籌措退休金的工具又少了一項。法人指出,國外是在十多年前
,針對「戰後嬰兒潮」設計目標日期基金,當時富達、德盛安聯等境外基金公司也將這類基金引進台灣,德
盛安聯更在2005年向證期局申請三檔募集以新台幣計價的目標日期基金。

  德盛安聯申請的三檔,分別是2010、2020及2030目標基金,主要是讓投資人可作為規劃退休金準備,由
於相關目標日期基金規模漸減,德盛安聯投信已向基金受益人發出通知,2020及2030基金以10月7日為最後交
易日,10月9日起盛安聯目標2020基金合併至全球計量平衡基金,2030基金則併入德盛安聯全球人口趨勢基金
。也就是10月之後,台灣架上的目標日期基金只剩下最後一檔以美元計價的富達2020基金。
  富達2020基金屬於境外基金,該基金總規模約3,000萬美元,截到9月26日止,近一年績效是16.4%,發
行至今的年化報酬率是14%,但該基金主要買盤來自海外。
  法人指出,目標日期基金立意佳,但難應付詭譎多變的金融環境,如果要存退休金,投資人自己主動調
整,可能比賴目標基金調整股債更能切合需求,其中目標日期基金引進台灣不到八年就鎩羽而歸,轉捩點即
是2008~2009年金融海嘯時遭到重大挫敗。
  法人指出,債券比重不低的目標日期基金當時無法「抗跌」,開始讓投資人對這種基金機制產生質疑;
金融海嘯後,當新興市場股市等開始跌深反彈,不少股票基金淨值明顯躍升時,持股比重高的目標日期基金
又彈升無力,更讓投資人耐性全失,目標日期基金規模因而愈縮愈小。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆
/台北報導)



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資訊來源:時報資訊公司

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