投資人應多看長線

作者： 記者孫彬訓╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年5月20日 上午5:30
工商時報【記者孫彬訓╱台北報導】
金管會、投信投顧公會強化基金管理更為積極，近期發函投信投顧業者，要求未來基金的廣告文宣，需要立即拿掉「1個月」的績效評比，希望鼓勵投資人多看長期績效，而非短期績效，將對投信公司、投資人的影響深遠。
除了廣告文宣外，連同投信投顧公會委託台灣大學教授邱顯比、李存修，所製作的基金績效評比表，也已經把1個月的績效評比拿掉，最短期的績效就是3個月，就是希望讓投資人更要「看長不看短」。
摩根投信副總經理邱可君表示，基金的報酬率分為兩種，分別為累積報酬率、平均年化報酬率。
累積報酬率是指在一段時間內，基金單位淨值累計成長的幅度，平均年化報酬率是指，基金在一段時間內的累計報酬率換算為以複利計算後，每年的報酬率。
一般來說，邱可君建議投資人以長期累積報酬率為標準，再以檢視基金是否打敗參考指標，例如，國內台股基金多數是以加權股價指數作為指標。
最重要的是，投資人應該比較該檔基金的短、中、長期績效。邱可君說，邱顯比、李存修教授提出的「4433」法則是常用的篩選條件。另外，投資人也可視自身經驗值篩選，總之，不要只看短期績效，這樣很容易因為一時市場熱度盲目投資而被套牢。
除了績效以外，投資人還要觀察基金的什麼部分？邱可君說，投資人要買基金，最重要的第一步應該是看自身風險屬性。其次，對入門者來說，多是從費用和績效二方面來篩選；但有經驗的投資者，會進一步比較基金投資邏輯、投資範圍，及自身已有的投資組合，選擇最適合自己的基金。
邱可君指出，以費用來看，投資基金的成本包括經理費和手續費，至於信託保管費則因投資管道而不同。
其中，經理費是投資人可多加留意比較的項目，目前多數股票型基金含投資海外的基金，大都是以1.5％至2％為收費標準；債券型基金近期差異頗大，高者可達1.25％，低者也有0.85％。
投資人也可善用銀行或基金業者所提供的申購優惠。
來源 yahoo新聞
====================================================
缺積分?? 缺碎鑽?? 缺鑽石?? 缺權限?? ...還是什麼都缺嗎?
可以參考以下兩篇 :
1. 共襄盛挙:結縁*随縁*感恩*惜福 APK.TW送給您\*伴手禮*/
2. 新會員必讀 ~升級密技~ 鑽石-任務-積分-權限-簽到-搜尋-發文
====================================================
歡迎大家踴躍加入 群組 內的 "韓流瘋"及" 爆爆遊樂園",
韓流瘋 及 爆爆遊樂園 不定期會有些小活動...歡迎踴躍參與...
====================================================
【其它小分享 福利帖】
(第116波大放送) : 人人回帖有獎勵
(第115波大放送) : 人人回帖有獎勵
(第114波大放送) : 人人回帖有獎勵
(第113波大放送) : 人人回帖有獎勵
(第112波大放送) : 人人回帖有獎勵
<如須查詢更多相關內容,請自行爬文>

**以上報告完畢**
如果可以的話,幫我評個分數或是送一多花給我^^
您的評分與鮮花,是我下次再發帖的原動力
謝謝~
====================================================
                                                                                   2013/05/20 By 游幃翔