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工商時報【記者彭禎伶╱台北報導】
壽險業急欲推出的投資型保單秘密武器再添一樁。金管會近日核准國泰投信募集紐幣8年期保本基金，額度8.2億紐幣（約合新台幣204億元），這檔即是國泰人壽投資型保單預定要連結的標的，8年到期保本率133.5％。
目前證期局已核准3檔保本型基金，包括宏利投信6.5億澳幣的保本基金、新光投信6億澳幣保本基金，及國泰投信的8.2億紐幣保本基金，前二檔是新光人壽的投資型保單預定要連結的標的，後一檔則是國壽，但目前這些保單都要再經保險局同意，才能銷售。
這些保本基金有類似先前熱賣商品連動債的效果，因此被壽險業者視為秘密武器，主要是滿足國內保守型又想追求較高利率的高資產客戶，有些人一投保都是新台幣數百萬元。
但這波最早核准的宏利投信的保本基金，2月23日就核准，但其保本方式是投資多檔債券，保險局正評估其是否會有較高信用風險，若強調保本是否會誤導消費者，新壽仍在積極與保險局溝通中，尚未取得同意推出保單，另一檔新光投信的保本基金則是3月獲准。
這次證期局核准的國泰投信紐幣保本基金，預估投資於固定收益的標的，主要是金融機構的定期存款占基金規模的90％以上；其餘則投資在新加坡交易所（SGX）掛牌的富時中國A50指數期貨，換取較高的報酬率。
業者評估，國泰投信這檔主要以存款作為保本依據，結構較簡單，但國壽仍是要向保險局報告，爭取同意才能開賣；目前還有德銀遠東投信的6億澳幣保本基金正在證期局審查，若4檔都獲准連結投資型保單，總規模上看新台幣800億元。
來源 yahoo新聞
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2013/04/11 By 游幃翔 |
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