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自由時報 – 2013年6月3日 上午6:16
記者羅倩宜／專題報導
在外資銀行中，將財富管理業務做得最有聲有色的，就屬瑞士銀行（UBS）， 瑞銀財富管理部門營運長謝淑琴表示，為了替客戶創造財富與幸福感，外資圈常自稱是「起得比雞早、跑得比馬快、睡得比賊晚。」
瑞士銀行在10多年前就成立財富管部門，2千年剛起步時相當辛苦，主要是中小企業跟本土銀行都有兩個世代以上的交情，瑞銀要打進市場，並不容易。
1個財顧管理資產抵過1家分行
謝淑琴說，「我們有個客戶，經營了兩、三年，最近才決定開戶。這中間他不斷出題考我們，例如什麼是OBU（境外金融中心）、英鎊兌美元哪個貨幣要放在前面？為什麼？一直到客戶相信你的專業，才會放心把財富交給你。」
她指出，瑞銀的開戶門檻是100萬美元（1支），每個人手上至少3、40支，也就是說，一個理財顧問管理的資產，相當於別人一個分行的規模，因此必須更深耕、踏實。
她說，同仁們常常調侃自己，「起得比雞早、跑得比馬快、睡得比賊晚。」理財顧問的一天，從早上6 、7點就開始， 在進辦公室前必須先將歐美股匯市、重大新聞甚至八卦消息瀏覽一遍，「因為你不知道客戶會跟你聊什麼。」
市場變化快跑得比馬快
8：45的早會，理財顧問會聽取瑞銀投資團隊提出的股匯債基金及總體經濟的各種建議，開完會之後瀏覽手上客戶的部位，一一打電話或出門拜訪。
有時候台中的人要跑到彰化找客戶、台北的要趕去新竹， 一天幾百公里很稀鬆平常。拜訪完後回到辦公室整理客戶的需求，跟其他部門聯繫。例如客戶需要外匯避險或雙利存款，就請外匯部門支援；若想投資美股特定標的，就請證券研究部門提供分析報告。
謝淑琴說，她經常在晚上11點還收到同事的e-mail。例如有位理財顧問，隨時彙整最新的稅務資訊，傳給客戶參考，包括證所稅、海外所得課稅、43號公報等。「我們的客戶9成以上是企業主，對金融有一定的認識，所以你一定要比客戶更專業。」
彙整說，當客戶的事業進展到一定程度，需要轉型，例如上市或股權轉移，就會找投資銀行部門一起討論。在初步階段，參與同事並不知道想要上市的客戶是誰，「這是我們的天條，要把客戶的資訊列為最高機密，瑞銀標誌的三把鑰匙說的就是這個。」
來源 yahoo新聞
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2013/06/03 By 游幃翔 |
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