小摩遭罰130億美元，美史上最重

2013/10/21 08:14   《國際金融》小摩遭罰130億美元，美史上最重

【時報-外電報導】美國最大銀行摩根大通（小摩）針對司法部指控其不當銷售房貸擔保證券，間接引爆次貸
風暴與金融危機，已初步達成和解，小摩必須支付130億美元（約新台幣3,800億元）的和解金，相當該公司
去年獲利一半以上，是司法部針對單一公司歷來最高罰金紀錄。
  司法部主要是針對小摩在2005年到2007年間美國房市泡沫期間，以次級房貸包裝成房貸擔保證券，出售給
包括聯邦兩大房貸機構房利美與房地美在內的投資人，然而不但未據實說明其中的風險，反而還誇大產品品
質，導致市場風險大增，間接引爆金融風暴。
  在這130億美元和解金中，有40億美元是為因應投資人求償、90億美元是司法部的罰款，其中包括40億美元
賠償房地美與房利美的損失。

  不過此一和解僅代表小摩在不當銷售房貸擔保證券的民事責任。小摩仍須面對加州的刑事調查。
  此一和解仍在初步階段，關鍵在於小摩是否願意承認司法部所有的指控。專家指出，此點非常重要，因為
小摩的承認也就代表華爾街其他業者可能也須被迫承其不當行為。
  對於小摩來說，此案不僅代表要支付巨額和解金，也意味該銀行與執行長迪蒙的聲譽大受損傷。
  迪蒙在美房市泡沫破滅後帶領公司安然度過金融風暴，並且接收瀕臨破產的證券業者貝爾史登與房業者華
盛頓互助公司，因而備受推崇。然而，近年來小摩與迪蒙卻是迭受打擊，例如去年在倫敦的60億美元交易損
失、在中國大搞裙帶關係等。
  對於美司法部而言，此案有助洗刷對華爾街大型業者太過軟弱的污名，同時也突顯歐巴馬政府打擊華爾街
業者不當行為的努力，有助提升歐巴馬政府的聲望。
  不過仍有若干公益團體不滿政府為何沒有對華爾街業者的高級主管提起刑事訴訟。
  130億美元的和解金若是獲得通過，將是華爾街業者最大和解金額，也是司法部針對單一公司歷來最大罰金
。
  包括匯豐集團去年因洗錢案被處以19億美元罰金，以及石油巨擘BP在墨西哥灣漏油案的45億美元。（新聞
來源：工商時報─記者王曉伯／綜合外電報導）



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資訊來源:時報資訊公司

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