金融監管兩極化 不利市場經濟

旺報【記者郭芝芸╱綜合報導】
在金融市場發展新貨幣的過程中，金融監管機關扮演重要的角色，更有可能會造成某種程度的風險。上海交大上海高級金融學院客座教授陸晨表示，過度寬鬆或嚴格限制的管理，對市場經濟都會有不好的影響，應該要「摸著石頭過河」，按部就班進行。
陸晨指出，美國跟中國是金融監管制度的兩個極端，中國可以說是「管得太多了」，但證監會主席郭樹清最新提出來「金融創新」的口號，讓他更深有體悟。
因為在金融風暴之前及之後完全不一樣，在金融風暴期間，沒人敢提金融創新，因為金融創新形同災害，但過了金融風暴及歐債風暴後，中國應該要漸漸放鬆。
但轉過頭看看美國，金融風暴前，美國前聯邦準備理事會主席葛林斯班提倡市場自行調節，埋下禍因，結果導致2007、2008年的金融風暴。此外，歐洲也引爆歐債危機。如今歐美都對金融監管更加嚴謹，對複雜的金融衍生商品或脫離實體經濟的金融商品都加以管制，並以巴塞爾協定三嚴控銀行資本水準。
這也說明歐美從很放鬆的自由資本主義，現在似乎要跨越社會主義，轉變為國家社會主義，英國已經承認這一點。中國則是邁向一部分自由經濟主義，走向開放。
在中國的常規下，中國債券到目前為止都沒有違約紀錄，但這是不好的事，就像「黑天鵝事件」，出事機率小，但若有一天突然出現大批違約時又該如何？這是監管當局的任務。
他認為，過度寬鬆或嚴格限制的管理都對市場經濟會有不好的影響。
至於財富管理，這是西方的舶來品，第一要保值，第二是增值，所以做財富管理一定要先了解風險。創新人民幣理財商品時，創造的財富越高，風險相對也越大，因為創新產品可能帶來很大的損失，所以在美國限制一定財富門檻的人才能買理財產品。
在目前市場動盪環境下，人民幣離岸中心為台灣創造好契機，香港8年來有好的發展，台灣可借鑑香港經驗選擇商品。
中國的金融創新未來會強調股指期貨、國債期貨及單個期權的推出，這可作為好的引線，台灣可從中推出很多金融衍生商品和理財產品，大陸有很多這類的產品和香港銀行合作。
每個金融中心的出現，主要都是因為有融創以及人才配備。上海在十二五計畫中將發展財富管理市場，未來在人才引進、機構設立及財富管理業務方面可能推出優惠政策。
http://tw.news.yahoo.com/%E9%87% ... ZWN0aW9ucw--;_ylv=3



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