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工商時報【記者陳欣文╱台北報導】
投信基金公司本身的內稽內控制度，不但攸關公司管理成效，更可能影響最重要的「誠信」招牌。在目前的法令規範與監理體制下，資產管理業可以說是屬「高度管制」行業，包括主管機關明訂法令規範、投信投顧公會的自律規範外，投信公司也要訂定內稽內控機制，並由公司最高決策機構董事會嚴格監督，讓基金投人的權益有層層把關。
所謂投信公司的內稽內控制度，是指為遵守在投資面、交易面等相關法令規定而自訂的制度。
投信投顧公會理事長林弘立指出，從投資面來看，目前各投信公司採取的團隊決策模式，就是一種內控。這種透過投資研究團隊先篩選出可投資個股名單，接下來投資流程都有紀錄可循、有因果關係，有紀律且透明化的投資過程，可以防範個別經理人炒作個股，林弘立強調，這並非削弱基金經理人的權利，反而是透過這樣公開透明的流程，展現投信公司整體投資研究團隊的實力。
以目前國內包含代操部位整體基金規模最大的國泰投信為例，不但由投資研究團隊依據財務指標、公司治理指標等多項標準去篩選出個股，公司還另外成立風險控管委員會，定期檢視這些個股的短期市場動態，然後經理人只能從這些個股中去做資產配置。國泰投信總經理張雍川說，透過團隊決策模式，可以有效避免經理人有過當的權限，也保護經理人免於不當誘惑。
目前投信投顧法中明定的基金投資四大流程，指的就是投資分析報告、投資決定書、投資執行紀錄、投資檢討報告等4步驟，依4大步驟，建立完可依循與追蹤的過程。99年更進一步參採了國際實務，產生基金投資四大流程簡化範本，內容包括投資分析報告、投資決定書建議格式，簡化及其他排除項目，以及交易室權責調整及強化內部控制等三大部分，以協助業者回歸業務常態及提升資產管理效能。
至於誰來監督投資四大流程落實程度，法規中也明定投信公司內部稽核單位每月應針對基金操作、申購、買回及全權委託投資資產操作等進行稽核；每年年度稽核計畫項目至少應包括充分瞭解客戶、短線交易及洗錢防制、利害關係公司資料管理、個人交易申報管理等。
並要求各投信公司必須將年度稽核計畫及其執行情形、所見異常事項改善情形向公會報告，公會審查後會把異常情形彙送金管會，做好二度把關。
來源 yahoo新聞
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2013/05/09 By 游幃翔 |
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