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銀行為甚麼不讓我提一萬鎊現金？
近日一位讀者訴苦說：「幾天前，發生了一件奇怪的是，我在Swindon的一個匯豐銀行HSBC想取走1萬鎊現金，但是銀行的人說，從櫃檯可以取走的現金不能超過1千鎊。我很生氣，因為那是我的錢，憑甚麼不讓我取走。但是銀行的人堅持說他們一定要知道錢的用途才可以，如果是預訂渡假的酒店，他們需要看到預定的證明。銀行的人說，這是新開始的內部規定，目的是防止洗錢。如果我需要5千鎊買車，那怎麼辦？銀行的人說，我需要先支付買車押金，然後給他們看賣車的人提供的收據，他們才會同意我取錢。我真是要氣暈了。那明明是我的錢，銀行憑甚麼來決定我是否可取走自己的錢？」
還有一位讀者表示，他多年來一直是在匯豐開戶的，不久前，他打算從自己的儲蓄賬戶取走7千鎊，把錢還給親友。一年前他也曾經取走過這樣的數目，沒有遇到過問題，但是這一次情況完全不同。他把取款的紙條交給出納，對方拒絕付錢，希望看到債主出示的信件。
這名讀者還說，銀行的職員也不告訴他最多可以取走多少錢，所以他只好多次詢問。5千？不行。4千？還是不行。3千？終於可以了。他又問，是否可以下午再來一次，再取走3千。答案還是不行。
對於這兩位讀者的遭遇，專家的回答是：
銀行為沒有提前通知就取款設立限制，這是合理的，如果有幾十人同時要求提走大量的現金，一個小的分行的現金儲備可能就被提光了。如果需要提取超過5千鎊現金，需要提前一天通知銀行，這樣銀行會準備好這筆錢，第二天取錢的時候，帶好自己的身份證明，最好有兩種，帶照片的。
但是，近來由於詐騙現象普遍，銀行格外小心，一些需要查看更多的證明。一些詐騙分子把人們手中的銀行卡和密碼全都騙走，然後把卡上的錢提光，因此銀行對於提取大筆現金的人提高了警惕。
據悉， 目前對儲戶可以提取現金數量實施限制的不僅是匯豐一家，桑坦德（Santander）、巴克萊（Barclays）以及全國建屋互助社（Nationwide Building Society）也都有類似的規定，允許僱員有權要求儲戶出示取款的目的證明。
打擊金融欺詐團體的統計數字顯示，英國的銀行業每年因為詐騙損失4.75億鎊。詐騙分子的手段花樣變化，目前比較常見的包括誘騙人們說出自己的銀行資料，甚至會誘騙受害者自己到銀行的櫃檯取錢。銀行表示，他們需要在允許儲戶可以自由取款的同時防止欺詐。如果出納員發現當地欺詐案件增加，就很可能會對大筆現金實施限制，包括要求出示取款用途的證明材料。
匯豐銀行自從去年11月起就開始執行這個政策，但是並沒有把它向儲戶公開。銀行發言人表示，這不是修改跟儲蓄有關的條款，因此無需提前通知儲戶。
匯豐銀行的發言人表示：「當交易額很大、不同尋常，與儲戶平時的做法有出入的時候，我們就可能會詢問取錢的目的。在這些情況下，我們可能還會要求顧客給我們看這筆現金使用目的的證明。原因是雙重的，作為一個負責的銀行，我們有義務保護顧客，把金融犯罪的機會降低至最小。涉及到大筆現金的交易可能會有安全問題，如果出現了問題，顧客幾乎受不到保護。所以，在適當的時候，我們會問顧客一些合適的問題，查看是否有其它可能更加安全、更加方便的付款方式。顧客通過電子方式、支票或者銀行匯票從自己帳戶取錢的數額沒有限制。」
責任編輯：馬千里
資訊來源: 居家生活epochtimes.com |
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