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2013/08/07 08:00 《各報要聞》國人不理財,8成沒餘錢
【時報-各報要聞】國人最新「台灣家庭理財行為調查」出爐,主辦機構中國信託商業銀行指出,其中有42.
7%的受訪者表示並未理財,再針對這些人細究原因,有近8成是因為「沒有多餘的錢」,也就是無財可理。
中國信託商業銀行本次是委託政大商學院民意與市場調查研究中心,針對政大年滿25歲有子女且為家中負
責管理財富者進行調查,除有79.4%沒有理財的受訪者指自己無財可理,也有7成5的家庭沒有遺產可繼承。
該調查顯示,只有57.3%的家庭有在做家庭理財規劃。政治大學民意與市場調查研究中心主任鄭天澤分析
,財富自由度是影響國人理財與否的主要原因,就調查顯示,未做家庭理財的原因有近8成是因為「沒有多餘
的錢」。
其它原因,還包括「不會理財」占12.3%、「覺得沒有需要」占3.5%、「家人各自處理」占2.4%、「已
經退休」占2%。
中信銀行個金總處副總經理楊子宏指出,會有這麼多人表示無財可理,可能是以為金額小就不需要理財,
但其實台灣流動資產(不含房地產)3,000萬元以上的人估計只有不到1萬人,因此不管流動資產金額大小,
都應該重視理財。
鄭天澤指出,從調查結果可發現,資產愈高的家庭,進行家庭理財的比重愈高,且有較高比重透過銀行理
財;且不管財富高低,理財目的均以「資產增值」為導向,並且以退休規劃為主,最常遇到的理財問題是「
不了解投資風險性」。
值得注意的是,家庭總資產600萬元以下的民眾,最常使用的理財工具為保險及儲蓄;資產600~1,500萬元
的民眾則最愛使用保險及股票理財;資產1,500~3,000萬元的民眾則喜歡選擇保險及基金,3,000萬元以上高
資產民眾則最青睞股票及保險。
楊子宏表示,該調查與中信銀過去所做的客戶分析有許多地方很吻合,就調查顯示,國人對傳承財富的期
待很大,有68.6%的國人考慮將資產傳承給下一代,但在家庭理財上的做法卻過於保守,有逾7成的人對下一
代的理財項目僅「儲蓄」,且對理財知識、商品及風險的掌握不足,加上忽略下一代的理財教育,以致缺乏
資產移轉等家庭理財的實際作為。 (新聞來源:工商時報─記者魏喬怡/台北報導)
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資訊來源:時報資訊公司
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