Android 台灣中文網

標題: 眾星拱月！中信金目標價，4外資調升 [打印本頁]

作者: lcctno 時間: 2013-8-14 09:17
標題: 眾星拱月！中信金目標價，4外資調升
2013/08/14 09:14 《外資》眾星拱月！中信金目標價，4外資調升

【時報記者任珮云台北報導】中信金（2891）法說會後，9大外資評價正向，大都給予「買進」「表現優於同
業」的評等，4家外資巴黎證、大和證、巴克萊證及瑞信證調升目標價，最高目標價為高盛的23元。外資看到
3利多包括:1、中信金強勁的放款成長，以及手續費和財管收入的擴張。2、年底前交割的總部大樓潛在獲利
150億元，以及在明年第一季將出售2.27%持股的兆豐金，都將挹注中信金的獲利。3、中國的銀行入股未來更
將是中信金股價的利多觸媒。

  外界關注的總行出售進度，經營階層昨天表示，將在第四季進行招標作業，年底交割入帳，出售大樓的獲
利將約150億元，換算對每股EPS貢獻約1.09元，加計本業獲利，中信金今年獲利上看350億元，可望繼續挑戰
歷史新高。
  而麥格里證券指出，今年中信金的稅後盈餘在320億元左右，在明年第一季出售的兆豐金持股，占估獲利7
0億元。
  瑞信證指出，中信金在外匯交易和衍生性金融商品獲利佳，使非利息收入表現優於同業。而放款成長今年
也交出亮麗成積單，中信銀今年以來的放款成長6.2%，年增12%，優於同業的0.6%和2.9%。
  中信金昨天也指出，將在今年底前，繼續針對第一類放款增提準備，金額約50至60億元，加上對TMT（台灣
海陸運輸集團）的曝險仍約有近五成未提存，這也是外資較憂心的議題。
  中信金今年上半年稅後盈餘133億元，每股稅後盈餘（EPS）1.02元，股東權益報酬率（ROE）高達15.1%，
稅後資產報酬率（ROA）1.2%，中國信託商銀資本適足率（BIS）12.2%，第一類資本適足率10.2%，逾放比0.
53%，備抵呆帳覆蓋率192%。
  大和證指出，昨天經營階層透露明年中國的金融機構有機會持有中信金約1成股權，這也會是未來股價上揚
的觸媒。不過，目前中信金尚未看到較大規模的併購案，此不利於資金運用，恐對ROE形成壓力。

==================================
資訊來源:時報資訊公司

歡迎光臨 Android 台灣中文網 (https://apk.tw/)